Sve više ljudi u Njemačkoj se žali da im banke blokiraju račune nakon što dobiju veće uplate, naročito one koje dolaze sa kriptovaluta poput Bitcoina ili Ethereuma.
Zabrinutost dolazi zbog strožih pravila protiv pranja novca koja su sada na snazi, piše Fenix. Zakon prema kojem banke moraju nadzirati sumnjive transakcije i bankarski softver često označi velike uplate sa kriptovaluta kao “sumnjive”. To pokreće dodatne provjere, prijavu nadležnim organima i, ponekad, privremeno blokiranje računa.
Ako nakon uplate novca sa kripto-menjačnice pokušate da koristite online bankarstvo, može se desiti da vaše transakcije ne prođu. Banka može privremeno zamrznuti pristup sredstvima, što znači da ne možete plaćati najamninu, kredite ili obaveze.
To se dešava zato što banke "ne smiju da upozore klijenta da su poslali prijave organima", jer je zabranjeno da odaju podatke o istrazi.
Osoba čiji je račun blokiran, a blokada je pretjerana ili nema stvarnu sumnju na pranje novca, može tražiti pravo na osnovni bankovni račun da ne izgubi pristup novcu. U slučaju da banka prekine saradnju, mora mu isplatiti preostali novac računu.
Inače, banke u Njemačkoj imaju stroga pravila protiv pranja novca, zbog kojih mogu da privremeno blokiraju račun ako primijete velike ili neočekivane uplate, posebno sa kripto-platformi.