Na plenarnoj sjednici Akcijskog plana Radne grupe za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF) u Parizu, međunarodnog nadzornog tijela Vijeća Evrope za praćenje pranja novca i financiranja terorizma, prošle sedmice je donesena odluka o stavljanju Bosne i Hercegovine i Iraka na popis zemalja pod pojačanim nadzorom, tzv. sivu listu Moneyvala.
Bosna i Hercegovina je tako označena kao nesigurna zemlja za investiranje s potencijalnim problemima pri transakcijama.
Bili tri godine od 2015. do 2018. godine
Bosna i Hercegovina se na sivoj listi već nalazila od 2015. do 2018. godine, kao država koja ima ozbiljne nedostatke u sustavu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, ali radi na njihovom otklanjanju.
Raport je mjesecima upozoravao da vlast nije ispunila preuzete obaveze i da ćemo završiti na sivoj listi. Još smo u maju objavili ovu informaciju uz napomenu da se čeka sredina juna, kako bi bila i zvanična.
Raport otkriva da će BiH najvjerovatnije ostati na sivoj listi u naredne dvije i po godine, a dobila je 13 uvjeta preporuka koje treba završiti.
Naša država nije usvojila dva ključna zakona da izbjegne sivu listu. Radi se o Nacrtu zakona o dopuni Zakona o međunarodnoj pravnoj pomoći u krivičnim stvarima i Nacrta zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom stečenom krivičnim djelom.
Jedno od spornih pitanje koje se naša država obavezala, a nikada nije riješila jeste registar stvarnih vlasnika u FBiH, koji je također bio ključan za otklanjanje nedostatka iz izvještaja Komiteta eksperata za evaluaciju mjera protiv pranja novca i finansiranja terorizma.
No, ovdje je zanimljivo ko se sve nalazi na kažnjeničkoj listi FATF-a.
Na sivoj listi nalaze se ukupno 22 države.
To su Angola, Bolivija, Bosna i Hercegovina, Bugarska, Kamerun, Obale Slonovale, Demokratska Republika Kongo, Haiti, Irak, Kenija, Kuwait, Laos, Liban, Monaco, Nepal, Papua New Guinea, Južni Sudan, Sirija, Venezuela, Vijetnam, Djevičanski otoci te Jemen.
No, kada je u pitanju naša zemlja, posljednja evaluacija Moneyala bila je u martu 2025.godine.
Zabrinjavajuće je,a što se navodi i na stranici FATF-a kada je u pitanju procijena Moneyala. Navedeno je da je mogući period evaluacija na licu mjesta tek za petak godina, tačnije u oktorbru 2031.godine.
Da stvar bude gora, moguća plenarna diskusija o BiH planirana je tek u maju 2032.godine. Navodi se da ovi datumi i dalje mogu biti promijenjeni. Sve dalje zavisi od naše države.
Raport je više navrata tvrdio da ministri iz SNSD-a vode BiH na sivu listu jer odbijaju glasati za ključne zakone. Prije svega za Nacrta zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom stečenom krivičnim djelom i da ne žele osnivanje državne agencije koja bi se bavila ovim poslom.
Evo šta navodi FATH.
Razumijevanje rizika od pranja novca
Bosna i Hercegovina u provedbi akcijskog plana FATF-a treba dodatno produbiti razumijevanje rizika od pranja novca i financiranja terorizma, usvojiti politike za sustavno korištenje međunarodne suradnje, jačanje razumijevanja rizika od pranja novca i financiranja terorizma nadzornih tijela za notare, osigurati dosljedan nadzor nad nefinancijskim djelatnostima i profesijama u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te izricanje razmjernih, odvraćajućih i učinkovitih sankcija bankarskom sektoru, osigurati pravodobne dostupnosti točnih i ažurnih osnovnih podataka te podataka o stvarnom vlasništvu, davati ciljane povratne informacije o kvaliteti izvješća o sumnjivim transakcijama, dokazivati povećanje broja istraga i kaznenih progona za pranje novca, dokazivati kako se učinkovite, razmjerne i odvraćajuće sankcije primjenjuju za kršenja posebnih režima prijave prekograničnog prijenosa gotovine, dokazivati kako se proaktivno postupa u predmetima financiranja terorizma te pojasniti tumačenja kaznenog djela financiranja terorizma, osigurati da nadzorna tijela mogu primijeniti puni raspon učinkovitih, razmjernih i odvraćajućih sankcija za kršenja obveza povezanih s ciljanim financijskim sankcijama u području financiranja širenja i financiranja terorizma.
I pitanje kada će preporuke uopće biti otklonjenje.